原标题：反洗钱宣传：点滴行动，助力反洗钱

为了提高广大群众对反洗钱工作的认知度，普及《反洗钱法》及相关法律法规，我们从以下9个方面，来给大家答疑解惑。

01

什么是洗钱？

洗钱，就是通过各种方式隐瞒、掩饰毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，走私犯罪，恐怖活动犯罪，贪污贿赂犯罪，金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益的来源和性质，使其形式合法化的行为。

02

什么是反洗钱？

反洗钱，就是指为了预防通过各种方式隐瞒、掩饰毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，走私犯罪，恐怖活动犯罪，贪污贿赂犯罪，金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益的来源和性质的洗钱活动而采取的相关措施。

03

反洗钱的意义

防止违法犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动，维护金融安全。

04

国家反洗钱主管部门及主要职责

国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

05

其他反洗钱参与部门

在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。

06

为什么强调金融业反洗钱

金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。

07

洗钱的危害

洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。

洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。

洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。

洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。

08

洗钱方式

非法POS机套现

电信诈骗

非法集资

地下钱庄

毒品犯罪

传销

09

如何远离洗钱犯罪？

选择安全可靠的金融机构

不要出租、出借自己的身份证和账户、银行卡及U盾

不要用自己的账户替他人提现

远离网络洗钱陷阱

主动配合金融机构进行身份识别

举报洗钱活动，维护社会公平正义

（图片来源：中国人民银行反洗钱宣）