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中国人民银行福州中心支行反洗钱处处长杨少芬在2019年福建省义务机构反洗钱工作会议上的讲话

2019/8/26 13:06:32 创建者:luoxiuli 作者: 来源:

强化责任担当  筑牢安全防线 

全力做好新时代福建省反洗钱反恐怖融资

——中国人民银行福州中心支行反洗钱处处长杨少芬在2019年福建省义务机构反洗钱工作会议上的讲话

 (2019816日)

 

同志们:

午好。今天我们召开2019年福建省义务机构反洗钱工作会议,主要议题是:学习贯彻全国人民银行反洗钱工作会议精神,回顾总结2018年反洗钱工作情况,部署下一阶段福建洗钱和反恐怖融资工作任务。

    一、2018年全国反洗钱工作主要成效

2018年是贯彻党的十九大精神的开局之年,也是实施“十三五”规划承上启下的一年。我国反洗钱和反恐怖融资工作积极服务国家金融安全和社会稳定大局,取得B 突出成绩。

(一)积极推进金融系统反洗钱监管机制改革。人民银行会同银保监会、证监会、外汇局认真落实国务院“三反意见”(《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》),不断加强金融系统反洗钱监管机制建设。2018年10月,人民银行、银保监会、证监会、国家外汇局联合召开金融系统反洗钱工作会议,人民银行易纲行长出席会议并作重要讲话,反洗钱监管合力已经形成。

    (二)中国顺利通过FATF第四轮互评估。人民银行与反洗钱工作部际联席会议各成员单位密切合作,应对FATF(金融行动特别工作组)第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估取得阶段性胜利。今年4月发布的《中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估报告》充分肯定了我国反洗钱取得的成绩,主要有:我国建立了多层次的风险评估体系,制定和实施了国家反洗钱战略政策,金融业反洗钱监管取得积极成效,执法部门广泛获取金融情报,打击非法集资、毒品等洗钱上游犯罪成效显著,有效推进恐怖融资调查、起诉和宣判工作,开展了“天网行动”、“猎狐行动”等一系列反洗钱国际合作。

    (三)进一步健全反洗钱制度体系。一是持续完善金融行业反洗钱制度。先后印发支付机构大额交易报告、受益所有人识别、法人金融机构风险管理指引、法人金融机构风险评估办法等规范性文件;会同银保监会、证监会印发《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》。二是稳步推进特定非金融行业反洗钱制度建设。印发了《关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》,全国累计出台115项具有地方特色的特定非金融行业反洗钱制度,涉及房地产、会计事务所、金银珠宝、律师事务所、公证等多个领域。

(四)继续增强反洗钱监管力度。 2018年共对1569家金融机构和支付机构开展反洗钱专项执法检查,依法对违法行为罚款金额合计1.66亿元,其中98%的行政处罚实现“双罚”同时对428家金融机构开展综合执法检查,对反洗钱违法行为罚款金额共计2334万元。2018年全国共对4620家法人机构、38058家分支机构开展分类评级,质询922家,约见谈话2190家,监管走访4827家,风险评估747家。

(五)深入开展反洗钱调查。一是监测调查稳步推进。全年共接收重点可疑交易线索13467份,同比增长31.19%;开展反洗钱调查7564次,向侦查机关移送线索3648起,协助侦查机关对2663起案件开展反洗钱调查。二是推动洗钱罪起诉审判成效明显。全国共协助破获涉嫌洗钱等案件540起,同比增长49.17%。全年以刑法第191条“洗钱罪”定罪案件38起,同比增加5起,增15.15%。三是围绕国家大局开展专项行动2018年全国共向公安机关移送“涉黑涉恶”线索33起;配合对727起涉税案件开展反洗钱调查2000余次,为国家挽回税收损失102亿元;向侦查机关移送涉嫌地下钱庄、涉毒、涉恐线索1400起;协助摸排P2P等高风险平台150余家,开展调查180余次

(六)反洗钱国际合作不断向纵深推进。我国参与反洗钱国际合作的内容和形式更加丰富。派员担任FATF国际合作审查亚太联合小组主席、APG治理委员会委员、EAG互评估工作组主席;成功举办欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EAG)第28届全会等重要国际会议;与美国、日本、加拿大、澳大利亚、老挝等国反洗钱监管机构深入开展合作交流。

    2018福建省反洗钱工作主要成效

2018年,福建省反洗钱和反恐怖融资工作在各义务机构积极参与和全力配合下,取得了突出成果。

(一)先试先行,参与国家反洗钱顶层设计。选派业务骨干协助我国应对FATF第四轮互评估工作,参与反洗钱国际标准与政策的国际研讨及编译工作;参与《反洗钱法》修订、反洗钱调查制度等多项课题;协助制定《保险业反洗钱现场检查数据接口规范》等多项全国性反洗钱制度,为完善我国反洗钱机制体制建设作出贡献。

(二)依法行政,全面提升反洗钱监管效能。全年对2285家义务机构反洗钱履职情况开展分类评级,组织风险评估9次、质询59次、监管走访179次、约见谈话106次,发出监管意见书43份全省共对44家机构实施反洗钱现场检查,依法对26家机构及67名个人处以罚款合计987.1万元,针对典型违法行为累计分行业通报警示11次;开展反洗钱履职情况“回头看”6对违法行为整改不力的机构保持高压监管态势

(三)精准监测,大力提升可疑线索的情报价值。一是选取5家银行机构开展1019份可疑报告质量评价试点工作,通过专题交流会、“一对一”指导、典型问题通报等方式,提升可疑报告质量。二是推行人民银行、公安机关、金融机构可疑线索的“三方判”机制,提升精准监测的能力和水平。全年共接收重点可疑线索599条,上报反洗钱中心研判6条,向侦查机关报案196条、同比增长8%协助破案30起、同比增长15%。省工行、省农行、省中行、省建行的监测分析工作成效突出。三是强化对重点犯罪领域的监测。全年发现并报案涉及地下钱庄、涉税、涉毒、涉贪、涉恐非法集资重点可疑交易线索178条,占报案线索总数的93%。四是发布洗钱风险提示18期,有针对性地防范互联网金融风险、“无卡无折”异常存取款、“虚拟货币”传销活动、东南亚籍客户异常开户、虚假证件非柜面开立Ⅱ类账户等各类风险。五是积极探索“特定非”领域资金监测。先后印发《房地产大额交易和可疑交易情况报告表》、《莆田市贵金属及珠宝行业可疑交易监测工作指引》,发现涉及贵金属珠宝行业重点可疑交易线索2条,向公安部门移送1条。

(四)深化协作,反洗钱调查及案件取得新突破。全年开展反洗钱调查312次,协助破案14起推动“洗钱罪”立案9起、起诉5起、判决3起。截至目前我省累计推动“洗钱罪”判决20起。深化重点领域案件协作。全年移送毒品洗钱线索7条、开展反洗钱调查7项50次,推动3起毒品“洗钱罪”判决,禁毒反洗钱工作获国家禁毒委督导组表扬。开展恐怖融资案件反洗钱调查24次,省公安厅反恐总队来函感谢。全力支持反腐工作,在“全省追逃追赃工作培训班”上做经验交流。积极配合打击走私犯罪,协助破获“9.17”、“9.25”走私成品油专案,案值逾20亿元人民币。打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动成效明显。监测发现地下钱庄线索128条、开展反洗钱调查54次、向公安机关报案63条、破案12起,同比增长20%,涉案账户交易金额逾310亿元案件协作成效获人民银行总行反洗钱局领导批示表扬。稳步推进打击虚开骗税专项行动全年移送涉税线索21条,开展调查20次破案11起,破案率同比增长78.6%。四部门“双打”合作成效在福建东南网刊出。扫黑除恶专项斗争取得阶段性成果监测发现并移送涉黑线索2条,协助公安对5起涉黑案件开展8批次反洗钱调查,破案3起。推动省内首例涉黑“洗钱罪”立案侦查。

(五)强基固本,夯实反洗钱履职基础。一是强化日常履职管理。先后开展受益所有人识别落实情况研、法人机构“3号令”落实情况问卷调查;完成3家新增法人报送主体资格申请和19家报告机构数字证书换发工作;督67家报告机构完成自定义监测指标的备案工作。二持续提升反洗钱队伍专业素质先后举办了金融业反洗钱远程培训、法人银行和支付机构“提数标准”暨资金监测分析培训班,提升反洗钱人员专业技能。东亚银行福州分行农行省分行、建行省分行的反洗钱业务骨干还参与我中心支行对反洗钱国际标准及动态的编译工作,成效较为突出三是反洗钱特色宣传成效。我省制作的“打击涉黑涉恶洗钱犯罪”微电影《以为》,人民银行总行“成方三十二”公众号采用,点击率超10万次,并在互联网、公共区域LED屏上播放。我省注重联合宣传,先后与公检法、禁毒办、特定非行业主管部门联合开展“遏制毒品洗钱 共创和谐家园”宣传与检察院联合举办《洗钱案件的罪与罚》专题论坛,有效扩大宣传的辐射范围。建行省积极协助福建省反洗钱协会举办福建省反洗钱趣味运动会,各义务机构也通过“进校园、进社区、上街道、三下乡”等方式,全面铺开反洗钱知识普及宣传,营造“全民参与、抵制洗钱”的良好氛围。

三、当前面临的主要问题

在肯定成绩的同时,我们必须清醒认识当前我省反洗钱工作面临的主要问题。

(一)钱类型情况看,金融风险的网络化趋势明显,各类上犯罪的威胁依严峻。毒品犯罪仍然是我省主要的洗钱上游犯罪,在全省各类上游犯罪一审判决中的占比超过70%。地下钱庄集资、虚开骗税传销、赌博洗钱等处于高发期,件数量较2017年有所上升。非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪在金融犯罪活动中的比较大,分别占破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪两类上游犯罪62.42%和86.83%。随着移动互联网、云计算、大数据等信息技术的应用,催生新业态、新模式、新机会的同时,也不断暴露各种新风险。互联网渠道被不法分子所利用,进行跨市场、跨行业运作,非法金融活动呈现出“互联网+传销+非法集资”等特点,传播快、涉众广,加大金追踪和风险防控难度。2018年,我省网络涉众型大案要案频发,厦门、泉州等地披着虚拟经济、金融创新外衣的网络虚拟货币、网络传销等经济犯罪不断爆发已查处的泉州财佰通集资诈骗案件就涉及全国31个省(市、区)3000多名投资人、涉案总额达18亿元,严重扰乱经济金融秩序。

(二)我省反洗钱履职情况然存在履责不均衡、效不明显问题。一是思想认识不不均衡导致反洗钱作的重源投入不足。2018年省反洗钱监管情况示,些义务机构场规模、利考核,忽视合经营和风险管理,对待反洗钱项法定职责,思想上不重视、履职流于形式,存在大量法违规问题和系统性风险隐患。从行业看,证券、保险、支付机构反洗钱的重视度和整体投入不如银行业,别是支付机构,普遍对反洗钱工作认识淡薄,些业务规模位居的机构,系统没一个专职的洗钱人员,对反洗钱的投入与当前支付业务迅猛发展、风险不积聚的现匹配;即使同一类金融行业,存在履职不平衡的问题,一些规模机构为反洗钱大机构的事己无关从而消应付。而执法检查和风险评估结果:一些规模小的机构,由于领导不重视、合规意识薄弱,导致部风险制措施缺位,管理漏洞和被利用于洗钱风险大。是主能动性不足,迫于监管压力被动履,反洗钱成效不突出、不明显。一些机构存在侥幸心理,认为要不被检查就万事大吉,对于通报违法问题,不以为戒对照整改,导致一些合规性问题屡查屡犯、屡禁不止;一些机构为图省事,将自主监测指标全权委托给外包公司,完全忽视自身务特点和实际情况,导致资金监测的针对性和有效性较弱;开展异常交易主观分析不深入不充分从2018年可疑交易报告质量评价情况看,论是大型股份制银行还是地方性法人,都不同程度存在份及交易素不完整、可疑描述不详尽疑点支持度不高分析价值低等问题向当地人民银行报重点可疑线索的质量参差不齐,村镇银行、证券、保险机构尚未能有效发现重点可疑线索

述形势问题,要我们予以重视、认实采取施,加强对反洗钱制度、系统、机制、流程等各方面钱风险管理体系。

2019年福建省义务机构反洗钱工作重点

2019年,全省各义务机构要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,坚持稳中求进的工作总基调,坚持新发展理念,全面深入落实国务院“三反意见”,抓重点、补短板、强弱项,努力全洗钱风险管理强化风险管控措施,高可疑报告情报价值,推动反洗钱各项工作质量发展

开展客户尽职调查,筑牢洗钱风险预防体系

各义务机构要严格执行识别客户、监控交易的规定,切实将反洗钱要求融入业务办理的各个环节这里特别强调三个要求。一要全面准确领会客户身份初次识别的内涵,并切实执行到位。与客户建立业务关系或提供一次性金融服务时,应当严格审查客户身份,这既包括确认身份证件的真实性、合法性、有效性,还包括核实申请人办理业务的图。特别要关注异常开户情形,针对具体风险状况,采取延长开户审查期限、强化客户等措施对于不配合身份识别、开户行为与身份不符、有合理理由怀从事违法犯罪活动的客户,各义务机构有权拒绝办理。与单位客户建立业务关系时,要与落实取消银行账户许可工作“两个不减、两个加强”的要求相结合,不为“严重违法失信企业”、注册地址虚假不实企业开户。同时,要深入开展法人透明度审查,了解企业背景和股权结构,识别和登记受益所有人信息审查资金来源和性质,把好源头关口。是认真落实“持续识别”的要求。义务机构普遍认为持续识别就是提示身份证件过期的客户更新资料。这样的理解是片面的,远未达到FATF《四十项建议》的要求。持续识别重在“持续性”,即要求在业务存续的整个期间,都应当保持对客户的动态关注和管理,直至终止业务关系。关注的内容既包括客户的身份证件,还包括客户身份基本信息是否发生变化、客户身份资料是否存在疑点或需要补充完善、客户的行为及交易动向是否与其开户时的意图及其身份状况不相符等内容,发现风险问题的,应当及时采取措施。可以说,能否做好持续识别,直接影响风险管控的有效性。三要重视风险识别后的管控与处置。要把风险为本的理念贯穿履责全过程,对于可疑交易主体、风险等级较高的客户,都应当按照法规要求,采取更为严格的、与其风险状况相匹配的管控措施,确保有效缓释风险。这就要求各义务机构要切实根据风险状况,合理配置资源,既要做好大多数客户的客户尽职调查(CDD),更要做好少部分客户的强化尽职调查(EDD),这是洗钱预防机制是否有效的关键点和落脚点。

(二)深入落实风险为本的工作理念健全洗钱风险内部管理机制

各义务机构要贯彻落实《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》为契机,认真梳理产品业务风险,进一步完善内部风险管理机制。一要逐条对照《指引》开展梳理自查。法人机构要从经营战略、高管分工、组织架构、人员队伍、制度流程、系统建设、内部监督等各个方面,全面对标对表,切实健全完善洗钱风险管理机制;分支机构也要积极向上级行反映风险管理中存在的薄弱环节,有效防范风险隐患蔓延。二要真正重视并积极开展洗钱风险自评估。各法人机构要合理明确定期开展全面性洗钱风险自评估的时间、周期和频率,并根据实际情况,不定期开展对单项业务(产品/服务)、特定客户群体的专项评估,梳理出高风险产品(服务)及客户群体,以便采取更有针对性的管控措施,降低风险隐患;分支机构则要加强对执行力的管理,侧重对控制措施的有效性进行评估,及时发现漏洞并予以改进优化新产品(新业务)上线前必须开展洗钱风险评估,预判洗钱威胁,完善配套措施。三要积极主动配合外部风险评估。从今年起,我们将全面启动对法人机构的洗钱风险评估工作,对分支机构的分类评级也将逐步向风险评估靠拢,目的是深入落实“风险为本”理念,在评估风险的基础上采取差异化的监管措施,突出监管的针对性。在已实施的评估项目中,一些法人机构思想认识不到位,人员配备不足,系统建设落后,长期未开展产品业务洗钱风险自评估,对自身开办的业务种类、特点、流程等都不熟悉不清楚,提供数据信息缓慢,严重影响监管评估的工作进度,这些都反映出被评估对象内部风险管理较为薄弱。此外,有的机构自评估风险很低,但监管评估结果却揭示大量风险问题,这说明其对风险的认识不到位、评估工作不细致不深入。因此,请各义务机构切实提高风险管理的思想认识,自觉履行好风险管理的主体责任,变被动为主动,认真梳理产品(业务)风险点,深入剖析症结原因,采取有效措施进行整改,并持续完善自评估指标及方法,提升风险管理能力。

(三)强化高效深入的资金监测和可疑交易报告,全力协助打击各类相关犯罪活动

1、资金监测应当向重点领域和薄弱环节倾斜。一围绕重点领域开展资金监测。除了继续监测非法集资、电信网络诈骗、传销等涉众型经济犯罪外,要特别加强对涉恶、毒品、恐怖活动等性质恶劣、危害国家安全和社会稳定的犯罪活动的监控,要认真总结各类犯罪活动的可疑特征,找准监测的切入点,比如:“扫黑除恶”要以发布的十一类对象为监测重点,毒品洗钱线索的监测要密切关注我省禁毒委发布的毒品犯罪重点整治地区的资金交易情况,各机构要及时提交可疑线索,积极配合反洗钱调查,力争通过资金监测和尽职调查,发现一批大案要案。二提高政治站位,着力推进“打击虚开骗税”和“打击地下钱庄转移赃款专项行动出成效。要加大对企业账户的交易监测,特别要强化企业交易的贸易背景和资金流向审查,防范骗取出口退税和虚开增值税发票,严防开立空壳公司从事各类违法犯罪活动;要加强对贪污贿赂类案件的资金监测,并深挖地下钱庄线索,大力打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款,切实维护经济金融秩序。三要动态调整监测范围,及时完善监测模型,提升监测精准度。一方面,要增强职业敏感性,保持对风险的动态关注,及时捕捉风险信息纳入监测视野。对于人民银行下发的《洗钱风险提示》所涉及的领域、行业,应当纳入重点监测;对于明确要求监控的涉嫌洗钱或恐怖融资客户及其账户,应当立即纳入监控名单,开展交易监控及阻拦。另一方面,法人义务机构每年至少应对本机构所面临的洗钱威胁的类型开展一次梳理分析,尤其要针对可疑交易和涉案线索中涉及的地区、行业、客户群体、业务产品、交易模式等进行分类统计,梳理总结各类犯罪活动的类型特征,及时升级完善各类犯罪监测模型,有的放矢开展资金监测。同时,也鼓励规模大、有能力的分支机构开展洗钱类型分析研究,提高排查分析的精准度。

2、强化“穿透式”监测分析,提高可疑报告质量。可疑交易排查分析不能只关注交易流水据,要全方位、立体式、多维度地开展排查分析,深度挖掘交易数据背后的信息,例如:要通过交易工具的唯一识别码(包括网银IP地址、电脑MAC信息、手机IMEI等),进行交易地点的定位分析;通过层层追踪资金的上下游,找出交易的最终控制人和实际受益人;通过交易时间、方式手法、交易金额等特征分析,梳理交易的可疑特征;通过主体身份背景调查(如职业信息、媒体曝光的负面信息、涉案信息、社交平台公开信息等),判断交易性质及真实目的。只有想方设法把监测分析做深做细,才能提高可疑线索的情报价值,真正发挥反洗钱的情报支持和证据支持作用。

    (四)深入风险监管,进一步加违法违规行为的查处和问责力度

第四轮互评估中,国际专家明确指出我国的现场检查覆盖面低、监管威慑不足,违法成本明显偏低,与国际标准相比,监管尚未发挥有效警示和约束作用。因此,强监管、严惩戒是当前及未来一段时期的主基调可疑交易报告质量、受益所有人识别、定向金融制裁、高风险客户管控等是监管检查的重点内容。今年,我省将依法加大检查力度,通过全省联动对被查机构及其下辖分支机构查全、查深、查透的方式,依法严厉查处存在重大漏洞或屡查屡犯的法人机构操作执行不力的分支机构,并严格落实“双罚制”,追究相关部门负责人、分管领导,乃至一把手的法律责任。各义务机构要充分发挥内部审计在推动履职方面的作用,加强对领导抓部署和业务部门抓落实的审查,确保各项制度规定执行到位。

同时,我将积极推“穿透式监管”,加强与各金融行业主管部门在反洗钱领域的务实合作,适时开展联合检查、联合评估、联合惩戒等监管工作,依法行使“建议处罚权”,即,对违法行为直接负责的董事、高管及其他直接责任人员,建议行业主管部门依法给予纪律处分,或建议依法取消任职资格、禁止从事有关金融行业工作;对违法义务机构,建议行业主管部门依法责令停业整顿或吊销经营许可证。为确保已查处的违法行为不再发生,将对以往检查的机构保持关注,采取走访、约谈、质询等手段进行“回头看”,必要时再次启动现场检查程序今年,我们还将改进分类评级机制,突出正向考核导向,将落实检查数据接口规范、开展洗钱风险自评估、重点可疑线索质量等列为重点工作,将银行机构积极协助推动房地产行业等“特定非”机构履行反洗钱义务等列为创新工作,在年度考核中予以加分,希望各义务机构主动履责、抓住重点、积极创新、多出成效。

五)洗钱基础工作建努力构建高素质的反洗钱人才队伍

1、推进反洗钱系统建设。监管实践发现,大部分反洗钱履责不到位的机构都存在“系统落后”的通病。履行反洗钱义务离不开系统支持。系统建设得好不好,直接反映一个机构领导对反洗钱工作的重视程度,也直接影响一个机构反洗钱工作的成效。金融领域反洗钱已启动16个年头,支付机构反洗钱也开展近8个年头,系统原因导致违法违规已经不能成为免责的借口。因此,各义务机构应结合本单位实际,分步骤加快推进反洗钱系统建设,在保证合规的基础上,增强各项功能模块,提升工作成效。中国反洗钱监测分析中心即将正式上线第二代反洗钱监测系统,各法人机构务必确保系统改造到位,全面掌握切换要求,熟悉新系统报送规则和报送流程,确保顺利对接,履行好报告义务,并于9月1日前在二代系统中完成自定义监测指标报备工作同时,我中心支行已经启动“福建省反洗钱大数据管理平台”建设,各义务机构全力配合做好反洗钱模块的功能测试,推动反洗钱履职电子化、智能化

2、推进反洗钱专业人才队伍建设。一配足配齐反洗钱人员反洗钱专业人才需要长期培养,各义务机构要加强自身队伍建设,法人机构必须设立专门的反洗钱机构、配备与业务规模相当的反洗钱专职人员;分支机构要根据工作需要,增备反洗钱人员,并保持队伍的稳定性。已经设立反洗钱合规官的义务机构,要建立正向激励机制,让其真正发挥作用要提升反洗钱专业技能要继续推行“一把手”授课工程,自上而下提升合规履职意识;要沉下心来认真学习领会反洗钱法规制度的精神要义,结合实践认真思考、积极反映反洗钱政策执行中的难点问题,提出意见建议;鼓励各义务机构针对履职热点难点、创新类业务、国际反洗钱标准等开展课题研究,积极探索提高反洗钱有效性的方法路径。要增强保密意识教育。各义务机构依法履职的同时要绷紧保密这根弦,对于采取强化措施或限制、中止交易的客户要妥善处理客户投诉或询问事件,不能简单推托是反洗钱监管要求,更不能直接告知客户涉嫌洗钱,这将导致反洗钱信息泄露,阻碍有权机关对洗钱线索的追踪侦查。此外,反洗钱调查是法律赋予人民银行的职能,调查结果只能向人民银行报告,未经法律规定不得用于其他方面,一旦发生泄密,相关机构和个人将受到处罚,甚至追究刑事责任。要加强舆情监测和正向宣传,营造良好的社会氛围。各义务机构可以积极收集涉及民生的洗钱典型案例从保障人民群众切身利益的角度,采取各种形式进行正面宣传向公众提示洗钱风险,增强民众的配合意识,提升社会公众对反洗钱的理解和支持。

同志们,2019是打好防范化解重大风险攻坚战的关键之年,反洗钱工作任务繁重艰巨,希望各义务机构从大局出发,坚持风险为本,主动作为,勇于担当,努力提升反洗钱工作有效性,推动我省反洗钱工作再上新台阶!

谢谢大家!

 


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