1. 什么是洗钱？

   答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户，协助转换财产形成、协助转移资金或汇往境外等。

2. 清洗什么钱将构成洗钱罪？

   答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的效益，将构成洗钱罪。

3. 为什么要反洗钱？

   答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

4. 国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？

   答：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调差可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

5. 什么机构负责反洗钱资金监测？

   答：中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。

6. 哪些交易将受到反洗钱监测？

   答：中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计人民币5万元（含5万）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款等需要提交大额交易报告。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。

7. 客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需出示身份证件？

   答：客户开立基金账户，开立、挂失、注销证券账户，申请、挂失、注销期货交易编码，签订期货经纪合同，转托管，指定或撤销指定交易，挂失交易密码，修改基本身份信息等资料，开通网上交易、电话交易等业务时，应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。

8. 代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？

   答：客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信息。

9. 在业务关系续存期间，如客户先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期，客户和证券期货经营机构应分别采取什么措施？

答：根据法律规定，在客户与证券期货经营机构的业务关系续存期间，如客户先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过有效期，客户应及时更新；客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券期货经营机构应中止为客户办理业务。

10.个人如果发现了洗钱线索怎么办？该如何举报？是否有保密措施？

    答：我们欢迎所有的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，每个公民都有举报的义务和权力。公民可以选择多种形式进行举报，举报电话是010-88092000；举报信箱是北京西城区金融大街35号，32-124信箱，接收单位是中国反洗钱监测分析中心，邮政编码：100032；举报传真电话：010-88091999；电子信箱地址：fiurepot@pbc.gov.cn;举报网址：www.camlmac.gov.cn。所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。

备注：本网站反洗钱文章转载内容仅作为反洗钱合规学习和研究使用。如有不妥，请及时联系我们，我们将及时更正或删除有关内容。